免费小说阅读网

手机浏览器扫描二维码访问

第6章（第1页）

因此承担的风险也呈指数级上升。

从本质上讲，代理银行服务关系使得金融机构可以代表其他机构的客户进行金融交易。

这种间接关系意味着，代理银行在向既未经本行验证身份、又未获得任何第一手信息的个人或实体提供服务。

由于银行为客户处理大量交易，所以通过代理账户流通的资金数额可能会对银行产生巨大的威胁。

简而言之，银行无法获得实际交易方的信息，识别可疑交易的难度大大提升。

对反洗钱师而言，他们工作的困难加大了，银行承担的风险也增加了。

“才入职不久不是理由，你入职的时候没有接受反洗钱培训吗？”

叶知理对着话筒怒气未消，“不仅仅是我们银行，所有银行都有针对新雇员的培训，还有针对某些业务特有风险的培训，还有每年循环的复习性培训，你是第一天上班？”

这一天天的，真是要被各种借口气死。

叶知理挂掉电话，胸口仍在起伏，无法平稳下呼吸。

訾衍听见动静，从楼层那头走过来，笑嘻嘻地：“发什么脾气呢？我在自己房间里都听见你的声音了。”

叶知理的脸色因情绪激动有些泛红，从桌上拿起一个信封递过去：“之前怕我骂他们，瞒我瞒得紧，今天执法代理的搜查令发到银行里，晓得瞒不住了，又开始装无辜。”

訾衍从信封中抽出文件，扫了几眼道：“他们业务部门也有业绩压力嘛，遇到这种事情，谁想呢。”

叶知理脸色依然很不好看，愤愤地：“这种信誉评级一般，以前有过不良记录的小银行就不应该接代理银行业务。

拉客户的时候没有考虑过风险，出了事就急着撇清关系，生怕没把自己摘干净。”

訾衍安慰道：“那也没必要发那么大火嘛，业务部门的领导必然首肯了，底下人才敢接这活儿的。

你冲人家发脾气，那不等于冲人家领导发脾气，那边面子上挂不住。

再说了，这个搜查令只要求提供上个月的可疑交易报告，又不是证据确凿要定我行的罪，没必要动肝火啦。”

叶知理从訾衍手里取回信封，扔回桌上，神情依然不悦：“这不是开玩笑的事，美国有一家叫northdade的储蓄互助社就因为违规操作，与拉丁美洲和中东等高风险司法辖区的货币服务企业建立代理银行服务关系，导致大量洗钱、恐怖融资行为，被监管机构彻底取缔，还处以三十万美元的民事罚款。”

訾衍打圆场道：“好了好了，知道你忧国恤民，心怀天下，兼济苍生，大道不孤，给个笑脸，成不？”

伸出两只手，挤着叶知理两边脸颊，强迫他露出一个难看的笑容。

叶知理没有笑，反倒訾衍自己笑得哈哈哈，腰都直不起来了。

叶知理面无表情地发问：“訾经理，你有多无聊，你的客户知道吗？”

訾衍依旧笑得浑身乱颤。

叶知理略微蹙眉：“你客户真的放心你替他们管理巨额资产吗？”

訾衍笑够了，仰起头来，眨眨眼睛道：“有句老话叫什么来着，办法总比困难多！”